Какая формула доходности портфеля самая простая?

Простая доходность = (текущая стоимость − вложено) / вложено × 100. Она показывает, на сколько процентов капитал вырос относительно вложенной суммы.

Чем простая доходность отличается от IRR?

Простая доходность не учитывает, когда вы вносили деньги. IRR (внутренняя норма доходности) учитывает ряд пополнений и изъятий. В Sumvest функция irr (или ВСД) считает его как ВСД в Excel: по ряду потоков с равными интервалами, без дат. Функции с датами, как ЧИСТВНДОХ (XIRR), нет.

Нужно ли писать формулу вручную?

Не обязательно. Тот же расчёт собирается из шагов в конструкторе. Вручную удобнее, если формула длинная: редактор подсказывает поля и функции и сразу проверяет ошибки.

Откуда формула берёт числа?

Из строк выбранной таблицы. Поля подставляются как [Таблица.Поле] внутри SUM и других функций, а результат пересчитывается при каждом изменении данных.

Как посчитать доходность портфеля формулой

Вы получите KPI-виджет, который сам показывает доходность портфеля в процентах. Формулу описываете один раз, дальше она пересчитывается при каждом изменении данных.

Что считаем

Простая доходность показывает, на сколько процентов вырос капитал относительно вложенного:

(Текущая стоимость − Вложено) / Вложено × 100

В таблице портфеля нужны два денежных поля: сколько вложено и сколько актив стоит сейчас.

Простая доходность не учитывает даты пополнений. Для быстрой оценки её достаточно. Если взносы были в разное время, смотрите IRR. О нём рассказывает гайд про учёт инвестпортфеля.

Собираем виджет

На дашборде нажмите «Добавить виджет», выберите «KPI» и таблицу портфеля.
На вкладке «Данные» под шагами нажмите «Показать формулу», затем «Изменить». Откроется редактор формулы.
Вставьте формулу и в переключателе «Формат» выберите %.
Нажмите «Сохранить».

Формула для нашего примера:

(SUM([Портфель.Стоимость сейчас]) - SUM([Портфель.Вложено])) / SUM([Портфель.Вложено]) * 100

SUM складывает поле по всем строкам, поэтому доходность считается сразу по всему портфелю. Вместо SUM можно писать СУММ.

Редактор формулы: формула доходности и проверка корректности Sumvest проверяет формулу и тут же считает результат в превью.

Без формулы тоже можно. В конструкторе шаги считаются по порядку, как на калькуляторе: «Стоимость сейчас» минус «Вложено», разделить на «Вложено», умножить на число 100. Шаги добавляются кнопкой «Добавить шаг».

Результат

На дашборде появится показатель. Поменяете цены в таблице, и число пересчитается.

KPI-виджет «Доходность портфеля» показывает 16,79% KPI «Доходность портфеля» посчитан прямо из строк таблицы.

Тот же приём работает для доли актива, средней цены входа или маржи.

С чего начать

Как устроены таблицы и виджеты, рассказывает гайд для начинающих. Нет своей таблицы? Разверните готовый шаблон «Инвестпортфель» и добавьте к нему виджет с формулой. Чтобы стоимость считалась по текущим ценам биржи, подключите биржевые цены через LOOKUP. Полный список функций есть в документации.