Учёт инвестиционного портфеля: доходность и аллокация
Сделки всех брокеров лежат в ваших таблицах. IRR и CAGR считают встроенные формулы, а аллокацию и динамику показывает дашборд.
Что мешает сейчас
Брокер показывает не то
В отчёте брокера рост рынка смешан с вашими пополнениями. Портфель вырос на 18%, но какая часть этого ваши же взносы, понять нельзя.
Счета не сводятся
Два брокера, ИИС, криптокошелёк, и у каждого свой формат отчёта. Общую доходность и аллокацию приходится собирать руками.
Формулы в Экселе ломаются
Расчёт работает, пока файл никто не трогает. Сдвинули одну строку, и сиди пересчитывай вручную.
Что есть в Sumvest
IRR и CAGR встроены
Функция irr (ВСД) считает норму доходности по ряду потоков с равными периодами, так же как ВСД в Экселе. cagr даёт среднегодовой темп роста. Новая сделка, и цифры пересчитались.
- irr / ВСД
- cagr
- roi
- npv / ЧПС
Несколько брокеров и валют
В таблице сделок есть поле «брокер/счёт», а курсы подтягиваются из ЦБ РФ и Coingecko. Итог можно смотреть в рублях или долларах, отдельный счёт отбирается фильтром.
- Мультивалютность
- ЦБ РФ
- Coingecko
Импорт сделок из CSV
Загрузили выписку брокера, и история сделок уже в таблице.
Аллокация по классам и валютам
Кольцевая диаграмма делит портфель по классам активов, валютам и позициям. Если акции разрослись сверх целевой доли, это сразу заметно.
- Аллокация
- Кольцевая
- Топ позиций
Состав портфеля видите вы
Сделайте таблицу приватной, и тикеры с суммами будут шифроваться в браузере. На сервере остаётся шифротекст. Названия таблиц и колонок при этом не шифруются.
- E2EE
Частые вопросы
Чем IRR отличается от XIRR из Excel?
XIRR (ЧИСТВНДОХ) учитывает точные даты потоков. irr (ВСД) в Sumvest работает как ВСД в Excel: считает по ряду потоков с равными периодами и без дат. Если пополнения нерегулярные, сведите потоки по месяцам или годам, например сводкой по таблице сделок.
Как учитывать дивиденды и купоны?
Заведите их отдельным типом операции в таблице сделок. Тогда они попадут и в P&L, и в расчёт IRR.
Подходит ли для крипты?
Да. Курсы криптовалют приходят с Coingecko, а кошельки и биржи заводятся как обычные счета в тех же таблицах.
Котировки обновляются автоматически?
Да, раз в день: курсы валют, криптовалют и цены бумаг Мосбиржи.