Финансовый дашборд для бизнеса: P&L, маржа, runway
Бухгалтерия есть у всех, а ответ на вопрос «мы вообще зарабатываем?» есть у единиц. Ниже пять цифр, которые нужны собственнику, и как собрать их на одном дашборде.
Почему Excel перестаёт работать
Обычно всё начинается с файла «Финансы.xlsx». Потом добавляются листы по месяцам, проектам, план/факт. Затем появляются копии вроде «Финансы_v3_ФИНАЛ.xlsx», и какая из них верная, знает один человек.
Excel тут ни при чём: в одном хрупком файле слиплись данные, расчёты и отчёт. Его не покажешь команде и не откроешь с телефона.
Пять метрик собственника
- Выручка по месяцам, лучше с разбивкой по направлениям.
- P&L (отчёт о прибылях и убытках): выручка минус расходы, то есть операционная прибыль.
- Маржа показывает прибыль в процентах от выручки. Если выручка растёт, а маржа падает, бизнес работает всё больше ради всё меньшего.
- План/факт. 800 000 ₽ выручки много или мало? Без плана не понять.
- Runway («запас хода») отвечает, на сколько месяцев хватит денег, если выручка остановится:
остаток на счетах / средний расход в месяц.
Юнит-экономика и LTV пригодятся позже, начните с этих пяти.
А если взять BI или трекер?
BI-системы (Power BI, Tableau) умеют всё, но им нужен аналитик. Компании из 3–15 человек его некому обслуживать.
Бухгалтерские сервисы считают налоги, а не управленческие цифры.
Трекеры расходов живут по схеме «личные категории», проекты и план/факт туда не уложить.
Остаётся что-то посередине: таблицы, которые вы настраиваете сами, и дашборды без программирования.
Как собрать в Sumvest
Быстрее всего начать с готового решения «Финансы бизнеса» в разделе «Шаблоны»: таблицы «Движения денег» и «Остаток на счетах» плюс дашборд. Подробнее в гайде про готовые шаблоны.
Или соберите сами:
- Таблица «Движения денег»: дата, сумма, тип (поступление или выплата), статья, направление, комментарий. Выписку банка можно загрузить из CSV.
- Таблица «План»: месяц, статья, плановая сумма.
- Формулы: выручка по статье, прибыль, маржа в процентах, накопительный итог (
running_sum), сравнение с прошлым месяцем (lag), средний расход и runway. - Дашборд: KPI с выручкой, прибылью, маржой и runway; столбцы план/факт по месяцам; график выручки и расходов; кольцо со структурой расходов.
Период в шапке переключает весь дашборд. Нажмите на любую цифру, и откроется окно с платежами, из которых она сложилась.
Выручка, прибыль и маржа считаются формулами из таблицы движений, график показывает доходы и расходы по месяцам.
Доступ для команды
- Публичная ссылка открывает дашборд только для просмотра, без входа в аккаунт. Удобно для инвестора или партнёра.
- Приглашение по email даёт право смотреть или править. Бухгалтер вносит данные, собственник смотрит. На тарифе Pro можно позвать до 5 участников.
Чувствительные цифры держите в приватных таблицах: их значения шифруются на вашем устройстве, и сервер их не видит. Подробнее в статье про сквозное шифрование. Учтите: публичная ссылка на дашборд с приватными таблицами недоступна.
С чего начать
Для решений хватает пяти цифр: выручки, P&L, маржи, план/факта и runway. Разверните сценарий «Бизнес»: первые 30 дней бесплатно.
Частые вопросы
- Чем управленческий дашборд отличается от бухгалтерии?
- Бухучёт нужен для отчётности перед государством по его правилам. Управленческий дашборд нужен для ваших решений и строится по вашей структуре: по проектам, точкам или продуктам.
- Сколько времени занимает поддержание?
- Если загружать выписку раз в неделю, уходит 15–20 минут на разнесение платежей по статьям.
- Можно ли вести несколько юрлиц или направлений?
- Да. Либо полем «Направление» в одной таблице с фильтром на дашборде, либо отдельными таблицами с общим сводным дашбордом.